9月12日，金融監(jiān)管總局官網(wǎng)同時披露三批罰單，其中，8家銀行合計被罰1.487億元，2家理財公司合計被罰1420萬元，1家保險公司相關責任人被罰282.5萬元。從被罰原因來看，主要包括：一類是信息技術與系統(tǒng)管理缺陷；二是風險管理與內部控制薄弱；三是投資與理財業(yè)務違規(guī)；四是數(shù)據(jù)治理與報送問題。

具體來看：

廣發(fā)銀行主要違規(guī)行為包括“相關貸款、票據(jù)、保理等業(yè)務管理不審慎，監(jiān)管數(shù)據(jù)報送不合規(guī)等”，金融監(jiān)管總局對該行罰款6670萬元，對該行2名相關責任人警告并罰款合計10萬元；恒豐銀行主要違規(guī)行為包括“相關貸款、票據(jù)、理財?shù)葮I(yè)務管理不審慎，監(jiān)管數(shù)據(jù)報送不合規(guī)等”，金融監(jiān)管總局對恒豐銀行罰款6150萬元，對4名相關責任人員罰款合計25萬元，對另外2人進行警告；民生銀行因“系統(tǒng)使用管控不到位、基礎軟件版本管理不足、生產運維管理不嚴等”違規(guī)行為，被罰款590萬元；光大銀行因“信息科技外包管理存在不足、監(jiān)管數(shù)據(jù)錯報等事項”被罰款430萬元；建設銀行因“個別信息系統(tǒng)開發(fā)測試不充分、信息科技外包管理存在不足等事項”被罰290萬元；招商銀行也因“數(shù)據(jù)安全管理不到位”被監(jiān)管警告并罰款60萬元；中信銀行涉及“理財回表資產風險分類不準確、同業(yè)投資投后管理不到位等事項”被罰款550萬元；進出口銀行因“國別風險管理不到位、薪酬支付管理不到位等事項”，被罰款130萬元。

華夏理財因“投資運作不規(guī)范，系統(tǒng)管控不到位，監(jiān)管數(shù)據(jù)報送不合規(guī)等”被罰款1200萬元，2名責任人遭警告并合計罰款10萬元；信銀理財因“理財產品名稱不規(guī)范、理財產品投資比例不符合監(jiān)管要求等事項”被罰款220萬元。

保險機構方面，恒大人壽保險因“保險資金運用嚴重不合規(guī)、向關聯(lián)方輸送利益，投后管理不合規(guī)，報送的報告報表存在虛假記載等”違規(guī)遭到處罰，恒大人壽20名相關責任人員遭到警告并罰款共計282.5萬元，責任人梁某被禁止終身進入保險業(yè)，陳某被罰禁止10年進入保險業(yè)，朱某麟、曾某柏、劉某輝3人被禁止5年進入保險業(yè)。

來源：央視財經